Платёжный календарь импортёра: шаблон и инструмент
Конкретный инструмент: платёжный календарь на 6 месяцев, как его вести и какие триггеры ставить чтобы видеть разрыв за 4–6 недель.
Кассовый разрыв — не стихийное бедствие. Это ситуация, которую можно увидеть за 4–6 недель. Нужен только платёжный календарь.
Формат платёжного календаря
| Дата | Событие | Приход/Расход | Остаток |
|---|---|---|---|
| 01.07 | Остаток на счёте | — | 800 000 ₽ |
| 05.07 | Предоплата Китай | -360 000 | 440 000 ₽ |
| 15.07 | Аренда + ФОТ | -250 000 | 190 000 ₽ |
| 20.07 | Выручка от продаж | +520 000 | 710 000 ₽ |
| 10.08 | Доплата Китай | -840 000 | -130 000 ₽ |
10 августа — красная строка. Это точка где нужно либо найти 130 000 ₽, либо договориться с поставщиком о переносе.
Триггеры — когда действовать
Инструменты
Google Sheets — бесплатно, хватит для 95% импортёров. Формула остатка: =предыдущий_остаток + поступление - расход. Красная заливка через условное форматирование при остатке < 0.
Финтабло, ПланФакт — российские сервисы управленческого учёта с платёжным календарём от 2 000 ₽/мес.
Марина, ООО «МирТрейд», начала вести платёжный календарь. На 3-й месяц увидела разрыв 650 000 ₽ за 5 недель до события — успела открыть овердрафт. Раньше обнаружила бы за 3 дня и в панике занимала под любые условия.
Частые вопросы
Как учитывать непредвиденные расходы?
Закладывайте буфер 15–20% сверх планируемых расходов — особенно для таможни и логистики.
Как планировать если продажи нестабильны?
Используйте 60–70% от среднего за последние 3 месяца. Консервативный прогноз лучше оптимистичного.
Нужно ли учитывать курс юаня?
Обязательно. Заложите курс выше текущего на 5–10% как буфер. За 60–90 дней цикла колебания могут существенно изменить расходы.
Цена доставки из Китая — до того, как вложите деньги
Большинство экспедиторов называют сумму постфактум — когда груз уже в пути. ISL фиксирует стоимость до отгрузки: маршрут, таможня и доставка в одном прозрачном счёте.